一、案情簡介

大學(xué)生小劉在瀏覽某兼職網(wǎng)站時(shí)，看到了一則“輕松賺錢，日結(jié)高薪”的兼職信息，工作內(nèi)容是接收轉(zhuǎn)賬然后再按照要求將錢轉(zhuǎn)出去，每成功操作一筆就能獲得傭金。小劉覺得這份兼職既簡單又能快速賺錢，便添加了對方微信，對方為他詳細(xì)介紹了操作流程和注意事項(xiàng)。

不久，小劉的銀行卡收到5000元轉(zhuǎn)賬，按要求轉(zhuǎn)出后獲得了500元傭金。然而，幾天后，小劉接到公安機(jī)關(guān)電話，得知自己的銀行賬戶涉及詐騙洗錢。原來，轉(zhuǎn)出的5000元為贓款，小劉因協(xié)助轉(zhuǎn)移資金被卷入案件。

二、案例解析

本案中，不法分子利用小劉兼職賺快錢心理，誘導(dǎo)其成為洗錢工具。即使不知情，小劉協(xié)助轉(zhuǎn)移不明資金也可能構(gòu)成洗錢犯罪，其中的法律風(fēng)險(xiǎn)不可忽視。而且，不法分子通常會(huì)利用多個(gè)銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，整個(gè)洗錢流程難以追蹤，從而增加了受害者自證清白的難度。

三、風(fēng)險(xiǎn)提示

1.樹立正確財(cái)富觀。財(cái)富需要通過合法勞動(dòng)獲得，對于網(wǎng)絡(luò)上承諾輕松賺取高額報(bào)酬的兼職信息，要保持高度警惕。尋找兼職工作時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮正規(guī)招聘平臺(tái)和有資質(zhì)的用人單位。

2.增強(qiáng)法律和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。積極學(xué)習(xí)金融領(lǐng)域法律法規(guī)知識(shí)，了解洗錢行為的危害和后果。涉及資金轉(zhuǎn)賬時(shí)，務(wù)必謹(jǐn)慎對待，請勿盲目聽從他人指示。遇到可疑情況，應(yīng)及時(shí)咨詢專業(yè)人士或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

3.謹(jǐn)慎處理不明轉(zhuǎn)賬。收到不明來源的轉(zhuǎn)賬時(shí)，不要輕易相信對方的解釋，應(yīng)立即與銀行聯(lián)系，核實(shí)轉(zhuǎn)賬的真實(shí)性及資金來源。對于來源不明或存在異常的轉(zhuǎn)賬，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。同時(shí)，要妥善保管好個(gè)人銀行賬戶信息，防止被不法分子利用。

4. 加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)。在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，要時(shí)刻注意保護(hù)個(gè)人隱私信息。不隨意在不可信的網(wǎng)站或平臺(tái)上填寫個(gè)人信息，不添加陌生人為好友，尤其是那些在網(wǎng)絡(luò)上主動(dòng)提供“賺錢”機(jī)會(huì)的人。一旦發(fā)現(xiàn)個(gè)人賬戶信息被泄露，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行補(bǔ)救，如修改密碼、掛失賬戶等。

來源：國家金融監(jiān)督管理總局河北監(jiān)管局